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处置方案已获国务院批准 四川信托或将被接管

历时半年的四川信托爆雷事件或将迎来大结局。今天下午13:00,四川信托召开全体员工大会。据小道消息,会议内容可能包括:宣布川信被接管、公布风险处置方案……

  来源丨不良资产头条综合信托圈内人

国务院批准同意风险处置方案?

12月21日,四川信托委托人收到四川公安的一则短信,短信主要内容如下:

1、四川信托风险处置的相关方案已经国务院批准同意,将于近日实施并由相关部门通过官方渠道发布公告。目前,相关工作正在有序开展和实施,监管部门将依法依规保护投资人合法权益。

2、请广大投资人理性表达诉求,不信谣、不传谣,更不要参与各类非法聚集活动。

该则短信的真实性尚待验证。根据短信表达的意思:国务院已批准同意四川信托的处置方案,近期会公布,委托人不要聚集维权,这属于非法聚集活动。委托人合理地主张权益,竟被定义为非法聚集

那么,四川信托风险处置的相关方案是什么呢?

在9月8日投资人沟通大会上,四川信托刘景峰总裁在谈到兑付草案时说道“兑付,无外乎以下两种方式。第一种,按照信托法相关规定按底层兑付,第二种,根据部分投资人提出的整体兑付。四川信托已经将两种方案上报上级部门了,具体哪种方式,尚待上级部门的批示。

四川信托被接管了?

12月22日下午13:00,四川信托在37楼会议室召开全体员工大会,上海、重庆、广州、南京、深圳、北京、长沙业务中心、资本运营部、异地财富管理事业部全体正式员工以视频方式在当地参加。这是四川信托爆雷以来第一次召开全体员工大会。

跟据四川信托内部员工透露:本次全体员工大会有重大事件要宣布,即四川信托被接管了。得知这一消息,委托人炸锅了:四川的天,快亮了!

信托圈内人经多方打听,有的表示“不知晓被接管一事”,有的表示“本次大会有重大事件宣布,但不一定是被接管,也可能是公布风险处置方案”,有的表示“川信已经被接管了,内部高层都知道,只待官宣,接管的是某排名靠前的央企信托”……

TOT业务爆雷  陆续变卖资产自救

官网显示,四川信托经中国银监会批准、四川省工商行政管理局登记注册,于2010年11月28日正式成立。注册资本为35亿元。持股10%以上(含 10%)的股东分别为四川宏达(集团)有限公司、中海信托股份有限公司、四川宏达股份(2.160, -0.03, -1.37%)有限公司。其中,四川宏达(集团)有限公司与四川宏达股份有限公司的实际控制人同为刘沧龙。

通过四川信托2016年至2019年年报数据显示,四川信托净利润分别为12.7亿元、9.21亿元、7.4亿元、5.21亿元。在68家信托公司中,四川信托以5.21亿元的净利润位列第40名;人均净利润68.33万元,位列第55名。

值得注意的是,四川信托自营资产2019年年末的不良率达到22.21%,而年初不良率仅为4.82%,增加361%。自营资产信用风险发生较大的改变。

引发四川信托爆雷的是TOT业务。

6月11日是四川信托几个信托计划的最后兑付日。然而当晚投资者接到的却是无法兑付本息、产品无限期延期的通知。

6月12日,众多投资者集聚四川信托总部成都川信大厦37楼讨要说法,负责接待的四川信托监事会主席孔维文称,四川信托资金池业务目前遇到流动性问题,在考虑处置资产和引进战略投资者。孔总在会上称四川信托已经没有一分钱,5月份拆借了9亿元。连总部所在的川信大厦都早已抵押出去,资金窟窿高达200多亿元,涉及近8000多个投资人。

四川信托TOT集中到期时间是2020年-2021年上半年。面对两三百亿的净窟窿,四川信托账户资金余额仅10.7亿元,四川信托自救已是天方夜谭。

我们再回顾一下四川信托6月17日公布的几条自救方案的进展:

1、变卖资产:川信大厦(被抵押、查封冻结);

2、引入战投,寻找有合作意向的机构(雪松之后,再无白衣骑士);

3、转让宏信证券公司所持有的60%股份(约20亿,被查封);

4、由股东增加注册资本15亿,由现在的35亿增加到50亿(股东放弃增资);

5、催收底层资产,回笼资金(50天仅回笼1.7亿)

尽调报告坐实数百亿资金窟窿

10月27日,四川信托TOT项目投资者第九次沟通会在四川信托大厦37楼会议室召开,会上披露了四川信托最新的进度,其中提及有关毕马威的尽职调查报告。

四川信托总裁刘景峰在当天沟通会上向投资者表示:毕马威出具的调查结果数据和四川信托认可的风险资产数据有较大差距,双方还在确认和核实过程中,且调查报告不在披露范围之内。 

同时,几天前在银保监局,投资人询问毕马威审计结果,四川银保监局非银处副处长周杉称:毕马威的尽职调查是四川信托委托,初步结果已经出来了,但对这个各方存在分歧,是否向投资人公布、以什么形式公布,需要四川信托按照法律法规来进行公布,主体责任在四川信托。

据记者从四川信托内部人士了解到的消息:四川信托已经资不抵债,不良资产大约在400亿左右,即使川信处理所有剩余资产填坑,仍然净亏损250-300亿。

正是因为窟窿太大,毕马威的审计报告才迟迟没有对外界公布。

据一位接近四川信托管理层的知情人士透露:毕马威的尽职调查报告认定四川信托总窟窿大约300亿,而四川信托内部自查认定的窟窿总计约250亿元左右。“毕马威的标准严格一点,四川信托想换掉这份报告,但ZF不让”。

四川信托的窟窿到底有多少?四川信托某内部员工透露:总窟窿不止300亿。截止2020年3月末,四川信托TOT项目总规模约400亿左右,融资成本已超过10%,每年产生的利息、罚息大约40亿左右。随着时间的推移,四川信托的窟窿将不断扩大。

另外,毕马威的尽职调查报告更多是给潜在接盘方看的,四川信托的窟窿具体是多少,尽调报告也不能完全反应,毕竟审计和业务是不一样的。只有监管部门,才可能有最真实的数据。

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